目录
综述
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- 市场
- 中国保险市场增长趋势向好
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- 数据1: 中国GDP、GDP增长率(%)与个人保险渗透率(%),2016-2020年
- 人寿保险增长迅速,仍是最受欢迎的险种
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- 数据2: 人寿保险与非寿险的保费收入与增长率(%),2016-2021年
- 公司与品牌
- 推动业务转型,利用保险科技打造更好的用户体验
- 针对新冠疫情的旅行意外险面市
- “百万医疗险”等大病医疗险延长承诺续保年限
- 消费者
- 市场整体购买量稳定增长,人均保险购买量有所增加
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- 数据3: 过去2年内购买的保险产品,2017-2021年
- 消费者购买重疾险主要是出于资金保障和健康忧虑
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- 数据4: 重疾险购买驱动力,2021年
- 专业人士应帮助赢得消费者信赖,而不是增加消费者的顾虑
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- 数据5: 对购买保险的顾虑,2021年
- 保险行业采取线上线下相结合的新模式
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- 数据6: 保险产品的购买渠道,2021年
- 消费者选择线上渠道的两大原因是省时和信息透明
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- 数据7: 选择线上渠道的原因,2021年
- 注意社交媒体上的声誉管理有助于保险企业赢得更多信任
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- 数据8: 对保险的态度,2021年
- 我们的观点
议题与洞察
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- 信息透明已成为行业发展的重要驱动力
- 现状
- 启示
- 随着消费者需求更加多元化,定制家庭保险产品已成为趋势
- 现状
- 启示
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- 数据9: 平安保险商城上的部分保险产品,2021年
- 重疾险为健康管理领域的行业合作提供机遇
- 现状
- 启示
市场规模
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- 中国保险市场增长趋势向好
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- 数据10: 中国GDP、GDP增长率(%)与个人保险渗透率(%),2016-2020年
市场细分
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- 人寿保险增长迅速,仍是最受欢迎的险种
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- 数据11: 人寿保险与非寿险的保费收入与增长率(%),2016-2021年(预估)
- 数据12: 部分个人保险子品类的保费收入,2016-2021年(预估)
市场增长动力
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- 积极政策引导保险行业转型
- 消费者日益增长的财富为行业发展奠定了坚实基础
- 新冠疫情对个人保险行业的影响有利有弊
- 科技运用让保险行业迎来更多机遇
- 新能源汽车车主欢迎商业保险专属条款
竞争策略
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- 推动业务转型,利用保险科技打造更好的用户体验
- 物联网帮助保险公司获取第一手消费者数据,以提供更佳服务
- 储蓄型保险是新的行业增长引擎,值得关注
- 利用不确定因素推动基于场景的保险购买
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- 数据13: 携程上的机票下单页面,2021年
谁在创新?
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- “百万医疗险”等大病医疗险延长承诺续保年限
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- 数据14: 医享无忧百万医疗保险的增值服务,2021年
- 聚焦宠物健康的宠物险日益受消费者欢迎
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- 数据15: 支付宝App上的宠物保险,2021年
- 数据16: 平安宠物保险,2021年
- 科技为车险的数字化转型赋能
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- 数据17: 车车科技提供的服务,2021年
- 针对新冠疫情的旅行意外险面市
购买过的保险种类
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- 市场整体保险购买者数量稳定增长,人均保险购买量有所增加
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- 数据18: 过去2年内购买的保险产品,2017-2021年
- 消费者的保险意识逐渐提升
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- 数据19: 过去2年内购买的保险产品,2021年
- 消费者对重疾险最感兴趣
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- 数据20: 对购买重疾险的兴趣(按年龄区分),2021年
- 家庭财产险虽然购买率相对较低,但拥有增长潜力
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- 数据21: 过去2年内购买的家庭财产险(按居住成员区分),2021年
重疾险购买驱动力
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- 消费者购买重疾险主要是出于资金保障和健康忧虑
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- 数据22: 重疾险购买驱动力,2021年
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- 数据23: 重疾险的前两大购买驱动力(按实际购买者或有兴趣购买者区分),2021年
- 二线城市消费者的保险意识有所提高
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- 数据24: 过去2年内的重疾险购买情况(按城市线级区分),2021年
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- 数据25: 重疾险购买驱动力,2021年
- 已婚已育消费者购买重疾险时信任专业人士
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- 数据26: 重疾险购买驱动力(按家庭构成区分),2021年
对购买保险的顾虑
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- 专业人士应帮助赢得消费者信赖,而不是增加消费者的顾虑
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- 数据27: 对购买保险的顾虑,2021年
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- 数据28: 对购买保险的主要顾虑(按年龄区分),2021年
- 加速开发高效理赔流程
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- 数据29: 对购买保险的顾虑——理赔流程繁琐(按年龄区分),2021年
- 保险业务员的专业素养有待提高
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- 数据30: 对购买保险的顾虑——保险代理人/经纪人不专业(按个人收入区分),2021年
购买渠道
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- 保险行业采取线上线下相结合的新模式
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- 数据31: 保险产品的购买渠道,2021年
- 网上第三方平台成为热门保险购买渠道
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- 数据32: 从网上第三方平台购买个人保险的情况(按性别、年龄和个人收入区分),2021年
- 了解消费者的真实需求、为消费者发声是保险经纪人的首要任务
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- 数据33: 通过保险代理人/经纪人购买个人保险的情况(按代际区分),2021年
选择线上渠道的原因
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- 消费者选择线上渠道的两大原因是省时和信息透明
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- 数据34: 选择线上渠道的原因,2021年
- 男女消费者出于不同原因选择线上渠道
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- 数据35: 选择线上渠道的原因,2021年
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- 数据36: 华泰人寿保险公司推出的女性专属重疾险,2021年
- 线上购买渠道上的AI保险顾问为客户量身定制未来保险方案
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- 数据37: 选择线上渠道的原因——智能客服推荐的保险方案更合适(按代际和家庭构成区分),2021年
对保险的态度
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- 注意社交媒体上的声誉管理有助于保险企业赢得更多信任
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- 数据38: 对保险公司声誉和使用社交媒体的态度,2021年
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- 数据39: 腾讯微保的微博帖子,2021年
- 消费者愿意数据共享以获得定制服务
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- 数据40: 对“我愿意医疗机构将我的诊疗数据与保险公司共享”的态度(按家庭构成区分),2021年
- 宠物保险的需求正在增长,当前产品尚未满足消费者对便捷的预期
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- 数据41: 对“我愿意为我的宠物选购保险”的态度(按性别区分),2021年
附录——市场规模
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- 数据42: 人寿保险与非寿险的保费收入(十亿元人民币)与增长率(%),2016-2021年(预估)
- 数据43: 部分个人保险子品类的保费收入(十亿元人民币),2016-2021年(预估)
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附录——研究方法与缩写
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- 研究方法
- 缩写
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